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操盘手

操盘手

作者:阙又上
出版社:江苏凤凰文艺出版社出版时间:2017-03-01
开本: 其他 页数: 272
本类榜单:个人理财销量榜
中 图 价:¥20.9(3.5折) 定价  ¥59.8 登录后可看到会员价
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操盘手 版权信息

  • ISBN:9787559427052
  • 条形码:9787559427052 ; 978-7-5594-2705-2
  • 装帧:一般雅质纸
  • 册数:暂无
  • 重量:暂无
  • 所属分类:

操盘手 本书特色

◆投资管理绩效 获《路透社》(Reuters)誉为“击败华尔街的无名小子”;美国《晨星》杂志(Morningstar)评选,获全美大型基金绩效头名! ◆媒体推崇 入选《纽约时报》《路透社》《苹果日报》《基金热线》《晨星》《理财周刊》,用近30年的投资管理生涯,历经几次重大股灾和美股失落十年的挫败,失败后再成功的经验弥足珍贵。 ◆金融操盘法则 每个金融界的风云人物都有自己的“法则”,正如巴菲特、索罗斯、彼得?林奇、格林斯潘、比尔?盖茨、麦克?乔丹、马云,本书涵盖了全球各领域成功人士的投资智慧。 ◆实战训练方案 将世界级投资智慧浓缩精练成15堂理财课,告诉当下的年轻人,要善于以简驭繁的工具达到轻松但有效的理财,我们没办法一辈子工作,所以要学会“让每一分钱都为我们工作”!。 ◆涵盖层次广泛 通货膨胀、钱越来越薄是不可逆的,但如何学习“让每一分钱都替我们工作”,应该是我们每个人人生中重要的功课之一,每个人都能利用本书提出的法则,从而更好地去实现自己的人生规划。我们没有富爸爸,但我们可以透过本书,学习有钱人的逻辑思维!

操盘手 内容简介

阙又上是华尔街颇具影响力的职业财务规划师(CFP)、美国政管会注册的基金经理人。他曾获全美大型基金绩效靠前名,一个来自偏乡的穷小子,他靠自己的力量站上世界金融舞台——华尔街;现在他用近30年的投资管理生涯,历经几次重大股灾和美股失落十年的挫败,将重量投资智慧浓缩精练成15堂理财课。阙又上认为,失败后再成功的经验弥足珍贵。2015年,当股神巴菲特的投资报酬下跌12.5%时,他所操盘的又上成长基金却在成长3.75%;2008年金融海啸后截止2015年年底,连续七年累计总报酬超越标普500,其所操盘的基金年均复利为18.54%,大胜标普500的14.81%。优异的操盘成绩,获得《路透社》(Reuters)誉为“击败华尔街的无名小子”。阙又上相信,理财是现代人生活中的必要之务。他期望透过这本书向读者传达正确的理财观念。他个人的成功并非自身专有的特质,而是从长期以来的财务规划经验中让他体悟到了“均衡财富的人生观念”。通货膨胀、钱越来越薄是不可逆的,但如何学习“让每一分钱都替我们工作”,应该是我们每个人人生中很重要的功课之一。每个人都能利用本书提出的理财法则,从而更好地去实现自己的人生规划。

操盘手 目录

"目录


前言:难忘E医师的背影

与E医师的相遇

A医师的故事

理财教育若能及早开始……

理财方法/培养正确观念/E医师教了我们什么?


1理财要分身有术

老师交代的新任务、大挑战

我的**次创业之旅

困境中找对方法,事半功倍

没有资源也能创造财富

学会让钱为自己工作

小辞典/投资分身/财务自由


2国王要付多少米?

棋盘上的米粒

惊人的复利效应

复利中的人生哲理

小辞典/复利vs单利


3投资要掌握孙悟空七十二变法则

从“七二法则”看投资报酬

巴菲特的投资策略

小辞典/指数型基金/ETF/资本利得/资本利损


4实际参与远胜理论学习

小店的存货考量难精准

自行车补货学

自行车与周转率的关系

用ROE算出获利

从“纯益率”看出一家公司的获利能力

从实务中学会投资判断

小辞典/纯益率


5善用你的每一个利基点

天生我材必有用

找到自身优势的4个零售渠道

7-ELEVEN的奋斗与转型之路

便利超商、全联与大卖场的优势

好市多打造竞争者难以匹敌的经营策略

从零售思考问题

了解企业是投资者应具备的优势

小辞典/护城河


6攻击得分,防守获胜

美国人从小爱运动

要投资,先学会防守

健康是银行存款中的**个数字

疾病都是吃出来的

养成正确饮食的习惯

餐桌是一家人享受美食与沟通的地方

小辞典/反式脂肪 /资产配置


7阅读改变观念,也改变人生

阅读,是*好的家教

阅读中国古典文学,功力大跃进

学习贵在融会贯通

大量阅读让你能在重要时刻做出正确判断

张忠谋因阅读丰富他的专业

小辞典/1929年经济大萧条


8投资的金斧头和银斧头

人生中的糗事

高投资报酬往往伴随极大风险

拒绝不诚实的诱惑

一生的理财要避免两件事

小辞典/“老鼠会”/地下钱庄


9为自己负责的习惯养成

看电影的收获

为了看电影,学会时间管理

储蓄是为自己负责的表现

让财务自由的要诀

变成有钱人的途径

小辞典/巴菲特的耐性纪律


10学习认识自己

认清表面价值与实际价值

任何人的强项都有极限

投资关键在于用对方法

乐高成功的秘诀

小辞典/破产


11会做生意的小孩儿难产的密码

学习需要理论与实践相辅相成

小规模创业,从失败中学经验

大订单与价格破坏战

创业有风险,回报率也高

小辞典/价格破坏战


12滚出人生财富的雪球

投资世界存在许多“龟兔赛跑”现象

慢而稳定成长的投资是扎实的大雪球

滴水穿石的投资效应

小辞典/少则得,多则惑


13亿万身价秘书的秘密

亿万身价之谜

投资*忌离开能力圈,以卵击石

不要选择自己不熟悉的领域投资

小辞典/能力圈理论


14“爱”是所有财富的种子

只要有爱,成功、财富跟着来

海莉女孩的善举

真正富有的人懂得善用金钱

做出自己的公益活动

小辞典/募资平台


15千里之行,始于足下

把握你的好奇心

钱真的不好赚

同样的零售生意有不同的经营模式

尽早接触,勇于尝试

华丽的跌倒,胜过无谓的徘徊

小辞典/现在可以开始的理财行为


后记:E医师教了我们什么?

让自己成为智者

以他人错误为师

回顾与总结

"


展开全部

操盘手 节选

"投资要掌握孙悟空七十二变法则 你一定听过孙悟空七十二变,他可以变出很多分身。一旦你懂得运用数字“七十二”,就可以发现为什么有钱人想的是这样的方向,而穷人为什么坚持那样的方向了,因为他们所看到的风景不一样。 莘宁: 知道你今年和妈妈去英国聆听了音乐演奏会,你感觉和国内的演奏会有什么不一样吗?有一年,我和你的小表叔全家走访了加拿大落基山脉(Rocky Mountains),其中班夫国家公园(Banff National Park)有落基山脉“王冠明珠”之称。李安导演的电影《断背山》,就是在班夫国家公园西南方的卡那那斯基斯公园(Kananaskis Country)取景的。 当时我们搭船过湖,从一个小镇到另一个城镇,许多人甚至把车子开上船,就像我们平常在电影中看到的,可见船身并不小。在甲板上,你的小表叔冷不防地问我:“叔叔,猪八戒是怎么死的?《西游记》有交代这段吗?”我还在搜索枯肠,他就已经按捺不住地说:“这问题很简单,怎么答不出来呢?猪八戒是笨死的!”咦,简单却答不出来,这不是在暗喻我笨吗?简直是指着和尚骂秃驴。 从“七二法则”看投资报酬 《西游记》中的孙悟空可以有许多分身,他随便拔根毛一吹,就有分身产生。孙悟空七十二变,也可以变出很多分身。“七十二”是一个很神奇的数字,不但孙悟空喜欢,连我这个帮人家理财的管理者也经常要借助这“七二法则”,这是我在美国念研究所时尚不知,一直到参加财务规划师考试才知道的奥秘。如果想要拥有孙悟空的本事,要先了解“七二法则”。接下来,让我告诉你它的神奇之处。 假设你的同学小明、小白和小红的妈妈各有1万元现金,但由于三位妈妈理财知识的多寡以及关心投资的程度不同,她们分别选择了不同的理财工具,得到的报酬分别是1%、3.5%和9%。她们想知道这1万元需要多久才能翻一倍。你能够快速告诉她们答案,并且知道她们所面临的问题和可能犯的错误吗? 小明的妈妈觉得把钱放在银行*安全,于是把赚的钱全都做了定存。在现在这个全球低利率的时代,银行每年给她1%的利息,如果用“七十二”这个数字除以1%的投资报酬,马上就可以得知结果。如果利率不变,小明妈妈在银行的这1万元,要72年才可能成长一倍。 小白的妈妈曾经看过我写的书,懂得借重“中国台湾50”这项投资工具。什么是“中国台湾50”呢?简单地说,它是中国台湾前五十大企业所构成的一档股票指数型基金(ETF)。这个工具过去14年的股利率平均是3.5%,同样用72除以3.5%的报酬率,就可以得到20.5。也就是说,同样是1万元,小白的妈妈只要20年多一点儿就可以翻一倍。因为她懂得借助不同的投资工具,所以要达到相同的投资成果,几乎省下50年的光阴。这里所说的3.5%,指的是股利得到的报酬率,除此之外,还有另一项(可能的)福利或亏损,即所谓的资本利得或利损。 相较于前面两位妈妈,小红的妈妈有一颗更开放的心,她愿意接受国外的信息,使用了美国500家更大的企业所组成的投资工具,也就是我们俗称的“标普500”(代码SPY)。它近百年来的投资报酬约在9%~10%。我们再用“七十二”这个魔术数字来除以9%的投资报酬,你就可以轻易知道,小红的妈妈只要8年就能将1万元翻倍。虽然都是1万元翻成一倍,但因为投资报酬的不同,用“七二法则”来检验,小红妈妈的8年比小明妈妈的72年或小白妈妈的21年,时间上节省了很多。 很明显地,小明妈妈的投资报酬*差。如果是短期急用的钱,放在银行是可行的,但中长期的资金就不应该放在银行。为什么呢?有几个原因,我先简单告诉你,等你长大再详细讲解。 一、钱存在银行,购买力就不见了。 因为东西会越来越贵,我们将物价上涨的比例称为“物价膨胀率”或“通货膨胀率”(*近5年每年约1.2%,*近20年平均1.26%,*高为*近25年,达1.77%)。小明妈妈的理财显然不及格,套用你们常说的话,用膝盖想也知道,因为银行只给1%的利息,物价却每年上涨近2%,收入少,支出多,当然会出问题。 二、人在辛苦工作,钱却在轻松睡觉。 小明妈妈的1万元要在银行呼呼大睡72年才能够翻一倍,比起其他人,这放在银行的钱也太偷懒了,所以应该要增加理财的知识。小明妈妈这个做主人的必须先改变观念,想办法让钱也和自己一样辛苦工作。 三、理财没做好,要注意“温水煮青蛙”效应。 如果购买力每年减损2%,并不会有很大的感觉。但20年下来,购买力就减损了33%。小明的妈妈发现这个问题的严重性时,就可能像温水煮熟了的青蛙一样,知道的时候已经没有反应的能力了!所以小明和妈妈都应该买书来阅读,并和真正明白的朋友交流,或向专家请教。 四、错选投资工具,就会耽误目标的达成。 小明再过8年就要上大学了,但72年的等待期实在太长了。银行是储蓄的地方,而不是投资的场所,工具选择错误,会阻碍理财目标的达成。就像台北到高雄,不选择搭车,却用走路,到达目的地时已经严重迟到,缓不救急。 看到这里,是不是觉得“七十二”这个数字非常神奇?从“七二法则”的分析就可以知道每个家庭理财投资的报酬是否正常,而阅读得到的知识可以帮助你获得财富,这是不是一件很有趣的事?就像俗话说的,“知识就是力量”,知识也是一种财富。如果你不相信,可以用“七二法则”再延伸出一个更宽广的视野,因为一旦你了解它的差异,就会知道应该选择什么样的方向了。 巴菲特的投资策略 巴菲特是非常受大家肯定和尊敬的成功投资者,他在2017年时已经86岁。一般投资者都很害怕投资股市产生的波动,但巴菲特有一套方法,更重要的是,他很清楚自己追求的目标。他曾说,为了赚取15%的投资报酬,宁可忍受追求过程的颠簸和不适,也不要稳稳当当地追求10%的获利。为什么他的看法和一般人不一样?这是因为背后的结果引领他看问题时有不同的视野。 现在将“七十二”这个数字加以活用,看看巴菲特和小明妈妈的投资差距究竟是多少。巴菲特曾经成立一家公司,他在1965年至2016年这52年当中,交出了年复利20.8%的成绩。也就是说,他的财富每年以20.8%的速度在成长,相当于每3.46年就翻一倍(72÷20.8=3.46),这52年当中,一共翻了大约15次(52÷3.46≈15),他的实际成绩成长了19725倍。对比刚才谈到美国“标普500”的9%的报酬,再与小明妈妈放在银行的定期存款的2%来比较,这个累计报酬就会变成19725倍对127倍和3.7倍。这三者的差距相当大,因为如果小明妈妈的投资报酬是1%,那么她要36年(72÷2=36)才可以翻一倍。所以在这52年之中,她翻倍不到2次,资产也仅成长不到4倍。 也就是说,同样以1万元来比较,巴菲特的现金会变成1亿9000万元,小红妈妈在美国“标普500”的投资结果是127万元,而小明妈妈放在利率1%的银行定存只有17000元,若银行能给到2%利率,也才37000元。 “七二法则”告诉了我们这么惊人的差距,这也是巴菲特知道自己为什么要追求15%投资报酬的重要性,他很笃定地朝着那个目标迈进。一旦你懂得用孙悟空“七二法则”,就可以发现为什么有钱人想的是这样的方向,而穷人为什么坚持那样的方向了,因为他们所看到的风景不一样。孙悟空这个“七二法则”,给我们提供了一个看事情的不同角度,所以你要清楚自己的投资目标,谨慎选择适合的投资工具。 但是你也要注意,巴菲特是全世界难得一见的投资奇才,一般人很难与他的投资成绩相比。我们可以学习他的优点,但不要给自己定这么高的期望标准。倒是小红妈妈9%左右的投资报酬,是有机会达到也是比较可行的期望,以后再教你用简单的方法达到这样的目标。 想知道投资何时翻倍,就要运用“七二法则”算出,所谓的“七二”,就是把72当分子,报酬率当分母,得到的结果就是“翻倍需要的年数”。接着,直接用例题算给你看。 一、如果报酬率是10%,大概要7.2年翻倍。 算法:72÷10=7.2 二、如果报酬率是3%,这很像2016年中国台湾“劳保与退抚基金”的操盘绩效,需要24年才能翻倍。投资绩效太低,是中国台湾退抚基金的重大问题。 算法:72÷3=24 三、如果是2017年的中国台湾银行定存,报酬率是1%,需要72年才能翻倍。钱放在银行其实是亏损的,因为跟不上物价膨胀,购买力不断流失中! 算法:72÷1=72 小辞典 指数型基金 先来了解什么是“指数型”,再了解什么是“基金”。举例来说,你很喜欢吃美食,有一种指数是追踪所有餐饮业的股价表现,市场可依不同的产业、不同的投资策略和不同的地区发展出无数的指标。例如针对医药业、高科技、餐饮业,把这些公司组合起来,就可以形成一种指标,如全球餐饮公司的指标,投资者如果觉得餐饮业是他心目中*有潜力的产业,就会考虑这样的指数基金。 如同有些人喜欢投资新兴国家,觉得发展潜力大,那么市场上也有所谓的新兴国家指数基金,来吸引这些投资者。 至于基金,则是大家把钱凑在一起,就算是小钱也可以发挥风险分散和较大的力量,就像英文所说的pool(游泳池集中的概念)。有共同目标的人把钱凑在一起去投资,同时接受主管单位的管理和监督,这样的账户基金就称作“共同基金”。但如果是几个人凑在一起的钱却没有政府监管,则只能称为投资俱乐部。 “指数型基金”属于被动型基金,它的目标不在于战胜大盘,而是与大盘趋近一致,其交易方式与一般共同基金交易流程相同,同样是每天结算一次净值,可采取单笔投资或定期定额购买。 既然有“被动型基金”,就一定会有“主动型基金”。“主动型基金”由基金经理人操作,追求超越大盘的绩效,所以操作此基金的经理人就变得非常重要,他可以随着自己的喜好重压个股,但也因此需要支付更多的管理费,而波动也会较“被动型基金”大。 ETF 了解了“指数型基金”后,有人会想问它与ETF有什么不同。ETF又称为“指数股票型基金”,它与“指数型基金”*大的不同在于,“指数型基金”一般是向银行、券商、投信购买,但ETF就像一般投资人购买股票一样,可以向券商下单,但它的买卖场所为集中市场,也就是股市。ETF的英文全名是Exchange Traded Fund,从字面意义可以清楚看出,是指在证券交易所也就是股市交易的基金,它的交易平台不是银行或信托公司,简单地说,它的本质还是共同基金的形态,但交易的行为像股票。 中国台湾*大的“指数型基金”为“卓越50”,全称为“元大宝来中国台湾卓越50基金”。从名字可以判断,它就是投资中国台湾前五十大公司的股票,包括大家所熟知的公司,如台积电、大立光、统一等(详细名单、个股分配权重可至证交所网页浏览)。中国台湾上市公司有几百家,但这50档股票占了中国台湾上市公司市值的60%以上,与大盘的联动性相当高。 那应该投资“指数型基金”还是ETF?其实,两者各有优点,但从简单有效来考量,ETF的管理费低,可优先考虑。以下是针对ETF投资的建议: ?若投资中国台湾,首选是“卓越50”,代码为0050。 ?若投资美国,优先考虑“标普500”,代码为SPY。 ?若投资全球,可考虑先锋全球指数基金,代码VT。 资本利得、资本利损 在投资交易中,卖出和买入的价格差如果是获利,则为“资本利得”,亏损就是“资本利损”。例如,麦当劳以每股20元买入,30元卖出,中间的10元获利就称为“资本利得”。 "

操盘手 作者简介

阙又上 1985年赴美,现为财务规划师(CFP)、美国又上成长基金经理人。近30年的投资管理生涯,历经几次重大股灾和美股失落十年的挫败,失败后再成功的经验弥足珍贵。 2015年,当股神巴菲特的投资报酬下跌12.5%时,他所操盘的又上成长基金却成长3.75%;2008年金融海啸后截至2015年年底,连绩七年累计总报酬超标普500,其所操盘的基金年均复利为18.54%,大胜标普500的14.81%。优异的操盘成绩,获《路透社》(Reuters)誉为「击败华尔街的无名小子」。 经历 ●1991年取得财务规划师(CFP)执照。 ●又上财务规划管理公司(美国证管会注册RIA-投顾)总经理,1990年至今。 ●又上成长共同基金Upright Growth Fund(美国证管会注册RIC-投信)基金经理人暨总经理,1999年至今。 ●美国美信(Mass Mutual)保险财务机构地区经理,1988-2003年。 ●美国中文媒体财经专栏作家。 ●2006在美国成立非营利组织「明日要更好基金会」。 ●2010年在台东成立好康餐饮,推广预防医学。 著作 ●《每年10分钟,让你的薪水变活钱》 ●《你没学到的巴菲特:股神默默在做的事》 投资管理绩效 ●截至2015年12月31日,过去七年又上共同基金年均复利为18.54%,领先标普500的14.81%。 ●《路透社》2014年2月报导,又上共同基金是美国大型共同基金组别1781家中1月份获利的基金。 ●美国《晨星》杂志(Morningstar)评鉴,截至2014年第1季,又上共同基金名列全美大型成长型基金绩效头名。 ●美国《基金热线》杂志(Mutual Fund Wire)专访,又上共同基金在2014年前半年名列全美大型基金混合组第二名。 ●2016年截至3月14日,标普500下跌1.2%,又上共同基金逆势成长7.4%。 ●截至2016年底,又上成长基金过去五年和八年的年均复利分别是12.5%和17%。 ●2017年上半年,又上成长基金的成绩是28.86%,领先美国标普500的9.2%。 国内外媒体专访 ●2014年《路透社》:〈无名小子如何击败华尔街〉(How a little-known stock picker beat Wall Street)。 ●2014年9月《苹果日报》:〈故事蔬果汁 基金操盘人悟真理 开店助人助己〉。 ●2015年2月《商业周刊》:〈台东大叔击败华尔街 连六年赚20%〉。 ●2015年4月《理财周刊》:〈阙又上「阿甘投资法」 轻松赚取十倍获利〉。 ●2016年《纽约时报》:〈巴菲特的布局说明苹果已成熟〉(Warren Buffett Stake Suggests Apple Is All Grown Up)。 ●2016年9月《今周刊》:〈消费为王 让星巴克、好市多为你赚钱〉。 ●2017年3月《今周刊》:〈华尔街操盘手阙又上 解读升息后的投资布局 美股多头续航 紧盯风向找低估股〉。

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